صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال و تشخیص آن‌ها برای از دست ندادن سرمایه، همواره از نگرانی‌های معامله‌گران است. ارزهای دیجیتال، روزبه‌روز در حال گسترش هستند و تعداد افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این حوزه، رو به افزایش است. بیشتر رمزارزها، ساختاری دارند که به‌راحتی قابل ردیابی نیستند و نمی‌توان تشخیص داد تراکنش‌ها از طرف چه کسی انجام شده‌است. همین امر، ارزهای دیجیتال را برای کلاهبرداران جذاب کرده است.
شاید شما هم، ماجرای صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال ترکیه‌ای را شنیده باشید. مالکان صرافی تودکس (Thodex)، سرمایه بسیاری از مردم را بالا کشیدند. چگونه در دام این کلاهبرداری‌ها نیفتیم؟ صرافی های کلاهبردار، چه ویژگی‌هایی دارند؟ در این مقاله، قصد داریم ویژگی‌های صرافی های کلاهبردار را بررسی کنیم. امیدواریم این مطالب، به شما در تشخیص صرافی‌های واقعی و قابل‌اعتماد، کمک کند.
صرافی‌ها، بستری برای تبادل ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند. آن‌ها، تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر، واریز و برداشت رمزارزها را امکان‌پذیر می‌سازند. امنیت در صرافی‌ها، اهمیت بسیار بالایی دارد. برخی از صرافی‌ها، غیرقانونی هستند و زمینه را برای کلاهبرداران فراهم می‌کنند. کلاهبرداران، صرافی‌های جعلی به وجود می‌آورند یا با دست‌کاری حجم معاملات در صرافی‌های به‌ظاهر سالم، سرمایه‌گذاران را فریب داده و سرمایه آن‌ها را از دستشان، بیرون می‌آورند. برای پیشگیری از افتادن در دام کلاهبرداران، کارشناسان توصیه می‌کنند که فقط از صرافی‌های معتبر استفاده کنید. برای تشخیص صرافی‌های جعلی، باید قبل از بازکردن حساب، ردپای کلاهبرداران را ببینید. این مقاله از مجله تترمارت را به بررسی این موضوع پرداخته‌ایم.
نحوه فعالیت صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال
صرافی های غیرقانونی و کلاهبردار، خود را قانونی معرفی کرده و در قالب یک صرافی محبوب با عملکرد سالم، شروع به کلاهبرداری می‌کنند. تایید افراد مشهور، تماس‌های تلفنی زیاد و ایمیل‌های ترغیب‌کننده زیاد که محتوای آن‌ها، کسب سود هنگفت سرمایه‌گذاری در این صرافی‌ها است را می‌توان روش جذب افراد در آن‌ها دانست.
بعد از اینکه افراد شروع کردند به سرمایه‌گذاری در این صرافی‌های جعلی، تماس‌هایی با ایشان گرفته می‌شود تا اطمینان یابند که صرافی قانونی است و تمام فعالیت‌ها با نظارت دقیق انجام می‌شود.
احتمالا، شروع سرمایه‌گذاری در این صرافی های کلاهبردار، با هزینه اولیه بالا باشد. احتمال اینکه افراد درگیر معاملات جعلی شوند یا با اطلاعات نادرست به بازار وارد شوند نیز بسیار زیاد است.
این صرافی‌ها، پلن‌های مختلف سرمایه‌گذاری برای مشتریان خود ارائه می‌کنند. پلن‌هایی که سوددهی‌شان، بسیار بیشتر از پلن‌های سرمایه‌گذاری واقعی است و همین سوددهی زیاد، افراد را به سرمایه‌گذاری ترغیب می‌کند.
حتی ممکن است، سرمایه‌گذار واریز این سودها به حسابش را ببیند، اما در زمان برداشت با مشکلات زیادی مواجه می‌شود. کلاهبرداران، هزینه‌های جعلی و مالیات‌های سنگین را، برای حساب سرمایه‌گذار می‌سازند و در نهایت، سرمایه‌گذار حتی موفق به برداشت سرمایه اولیه خود از این صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال هم نمی‌شود.
در نهایت نیز صرافی کلاهبردار، به‌راحتی حساب مشتری را مسدود می‌کند و به او اجازه برداشت نمی‌دهد.
چطور صرافی های کلاهبردار را بشناسیم؟
برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، فقط به صرافی‌های معروف و معتبر مراجعه کنید. حضور مستمر و فعال در شبکه‌های اجتماعی، وب‌سایت معتبر و کارمندانی که هویتشان مشخص است، می‌تواند نشانه‌های یک صرافی معتبر ارز دیجیتال باشد.
داشتن سابقه تأیید شده نزد فعالان حوزه رمزارزها نیز، یکی دیگر از نشانه‌های صرافی‌های قانونی است. یعنی شخصی یا اشخاصی که صرافی را ایجاد کردند، در صنعت خود قابل‌اعتماد باشند. بهتر است قبل از ایجاد حساب در هر صرافی، ابتدا تحقیق کنید که آیا کاربران دیگر صرافی را تأیید کرده‌اند یا خیر. هرچه سابقه کاربران در صرافی بیشتر باشد، نظراتشان ارزشمندتر است. برای این تحقیقات، صرفاً به وب‌سایت خود صرافی اکتفا نکنید!
برخی از نشانه‌های بارز برای تشخیص یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال را موارد زیر هستند:
1- نرخ سود رؤیایی، از نشانه‌های بارز یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال
اگر احساس کردید نرخ سود یک سرمایه‌گذاری، رؤیایی به نظر می‌رسد، به‌احتمال زیاد، دقیقاً رؤیاست و هرگز به واقعیت نخواهد پیوست. نرخ سود را نمی‌توان با اطمینان اعلام کرد و تنها می‌توان آن را بر اساس روند بازار پیش‌بینی کرد که البته شاید هیچوقت هم به نتیجه نرسد!
2- تضمین سود
در دنیای ارزهای دیجیتال، تضمینی برای سوددهی سرمایه‌گذاری‌های شما وجود ندارد. فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال همچون دیگر بازارهای مالی، نیاز به دانش دارد و شما بدون داشتن دانش کافی، هرگز سود نخواهید کرد. بنابراین، مطمئن باشید که صرافی‌هایی که سودهای تضمینی را تبلیغ می‌کنند، قابل اطمینان نیستند و در این شرایط احتمالا با یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال در ارتباط هستید.
3- فشار برای واریز بیشتر در صرافی های کلاهبردار
اگر برای واریز پول یا افزایش سرمایه خود تحت‌فشار هستید، تماس‌ها و ایمیل‌های زیادی دریافت می‌کنید یا مدام تبلیغات گمراه‌کننده به شما نمایش داده می‌شود، به‌احتمال زیاد با یک صرافی کلاهبردار طرف حسابید. صرافی‌های معتبر، از این روش‌ها استفاده نمی‌کنند.
4- توانایی انجام معامله، بدون نیاز به احراز هویت
اگرچه در صرافی‌های غیرمتمرکزی چون پنکیک سواپ می‌توان بدون احراز هویت به خرید و فروش پرداخت، اما دقت کنید که در این صرافی‌ها نیز واریز پول رسمی به صرافی از طریق حساب بانکی انجام شده است.
بنابراین، در یک جمله باید گفت که احراز هویت برای تعیین اینکه معاملات از سوی چه شخصی انجام می‌شود، بسیار مهم است و به صرافی که احراز هویت انجام نمی‌دهد، نمی‌توان اعتماد کرد.
بنابراین، به صرافی ارز دیجیتالی که واریز ریالی به آن بدون نیاز به احراز هویت قابل انجام است، اعتماد نکنید چرا که احتمالا یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال است.
5- قیمت‌های نامعتبر و پایین‌تر از قیمت لحظه‌ای بازار
قیمت ارزهای دیجیتالی که در برخی صرافی های نامعتبر ارائه می‌شوند، معمولا پایین‌تر از قیمت لحظه‌ای بازار است تا بتوانند کاربران را ترغیب به خرید و فروش کنند. قیمت ارزهای دیجیتال جهانی است و فروش آن‌ها به قیمتی پایین‌تر از قیمت بازار جهانی بسیار عجیب است. بنابراین، به چنین صرافی‌هایی اعتماد نکنید.
6- ارسال بیش از حد پیام برای شما
اگر ایمیل‌هایی بسیار زیاد دریافت می‌کنید و مدام برای شما پیامک‌هایی مبنی بر شارژ مجدد کیف پولتان یا مواردی مشابه ارسال می‌شود، ممکن است با یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال، در ارتباط باشید!
در تترمارت بخوانید: 10 ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال 2024
7- مشاوره‌های رایگان ناگهانی
اگر در یک صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال حساب بازکرده باشید، ممکن است تماس‌های زیادی مبنی بر مشاوره رایگان برای خرید رمزارزی خاص یا سرمایه‌گذاری در پروژه‌ای خاص دریافت کنید. به این مشاوره‌ها، اعتماد نکنید، زیرا در راستای کلاهبرداری‌های بیشتر صرافی‌ها، انجام می‌شوند.
8- عدم شفافیت در هزینه‌ها
تمام هزینه‌ها در صرافی مانند هزینه انتقال، تبدیل، واریز، برداشت وجه و مالیات‌ها باید کاملاً شفاف و مشخص باشند. اگر در هر مرحله‌ای، متوجه شدید هزینه‌ای باید پرداخت کنید که از قبل درباره آن چیزی نمی‌دانستید، بهتر است کار با آن که احتمالا از صرافی های کلاهبردار هستند را متوقف و تخلفشان را گزارش کنید. همچنین، درباره این موضوع با متخصصان ارزهای دیجیتال و افراد قابل‌اعتماد مشورت کنید.
9- تفاوت جزئی در آدرس وب‌سایت، روشی برای صرافی های کلاهبردار
ممکن است صرافی‌ها، شما را به صفحه‌ای مانند صفحه ورود کیف پول خود منتقل کنند و از شما بخواهند اطلاعات کیف پولتان را وارد کنید. قبل از واردکردن اطلاعات خود در هر سایتی، حتماً آدرس آن را دقیق بررسی کنید و در صورت مشاهده کوچک‌ترین مغایرتی، سریع‌تر از آن سایت خارج شوید.
10- اصرار بر خرید یک ارز خاص
هیچ صرافی‌ای نباید برای خرید یک ارز دیجیتال خاص، شما را تشویق کند! صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال، معمولا اصرار بر خرید یک ارز دیجیتال خاص دارند که گاهی حتی در صرافی‌های بزگ جهان نیز لیست نشده‌اند. در این شرایط، به هیچ‌وجه به این صرافی اعتماد نکنید؛ احتمال اینکه یک صرافی کلاهبردار باشد، بسیار بالاست!
11- فعال نبودن در شبکه‌های اجتماعی
یکی از نشانه‌های معتبر نبودن یک صرافی، این است که در شبکه‌های احتماعی چون اینستاگرام، تلگرام، توییتر و فیسبوک فعال نباشند. یک صرافی معتبر، آشکارا فعالیت می‌کند و پذیرای نظرات کاربران مختلف نیز خواهد بود.
12- ناشناس بودن مؤسسان صرافی
بهتر است، مؤسسان صرافی‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید را بشناسید. بیوگرافی، تحصیلات و مسیر شغلی آن‌ها را بدانید. هرچند ایجاد یک بیوگرافی غیرواقعی (Fake)، کار سختی نیست؛ با این‌حال برقراری ارتباط و شناخت ایشان را جدی بگیرید.
مجله تترمارت: پیش بینی قیمت سولانا در سال 2025
طرح‌های پانزی
یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری که بسیار رایج است، طرح پانزی است. این روش، ممکن است در صرافی‌ها هم اتفاق بیفتد و باید نسبت به آن، آگاه بود. در این طرح، شما دعوت به سرمایه‌گذاری با سود بسیار بالا می‌شوید و حتی در چند مرحله ابتدایی، این سود را دریافت می‌کنید؛ اما در واقع پول شما برای سرمایه‌گذاری، استفاده نشده است. بلکه برای پرداخت سود به کسانی که قبل از شما ثبت‌نام کرده‌اند، هزینه شده است. در این طرح، افراد می‌کوشند تا سود افراد قدیمی‌تر را تأمین و اعتماد آن‌ها را جلب کنند، تا این افراد سرمایه بیشتری را به میدان بیاورند.
در این شیوه، با پول افراد جدید‌تر سود افراد قدیمی‌تر پرداخت می‌شود و این بازی آن‌قدر ادامه پیدا می‌کند تا اعتماد افراد جلب شده و به امید سودهای کلان، سرمایه زیادی را وارد بازی کنند. به‌محض اینکه کلاهبردار پول کافی جمع کرد، بازی تمام می‌شود، حساب افراد مسدود یا پولشان ناپدید می‌شود. این روش در برخی صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال از جمله وان کوین نیز دیده شده است.
نمونه‌هایی از صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال
برای اینکه کلاهبرداری‌ها در حوزه ارز دیجیتال را بهتر بشناسید، چند نمونه از بزرگترین سرقت‌ها در این بازار را برای شما عنوان خواهیم کرد:
صرافی های کلاهبردار ارز دیجیتال در کره جنوبی
سال ۲۰۱۷ مقامات کره جنوبی، نام یکی از بدنام‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال را افشا کردند. این صرافی، BitKRX نام‌گذاری شده بود. صاحبان این صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال، می‌خواستند نام صرافی‌شان شبیه به نام بزرگترین و معتبرترین پلتفرم تجاری کره KRX-korea exchange، به نظر برسد. در واقع، این افراد تلاش می‌کردند با ایجاد تشابه اسمی، سریع‌تر به شهرت برسند و اعتماد افراد را جلب کنند.
به دلیل خوش‌نامی KRX بین مردم کره ، BitKRX توانست مردم را فریب دهد و وانمود کند که KRX، آن را اداره می‌کند. هنگامی‌که مشتریان، خواستند پول بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال را که خریداری کرده‌‌بودند، برداشت کنند، متوجه شدند پولشان ناپدید شده است!
مقامات کره، صاحبان Komid، دیگر صرافی کلاهبردار کره جنوبی، را نیز دستگیر کردند. این صرافی ابتدا از مشتریان خود دزدی می‌کرده است. نقشه این کلاهبرداران، تطمیع مشتریان و جذب آن‌ها به سمت توکن‌هایی بود که در صرافی لیست می‌شد. آن‌ها با انتشار خبرهای جعلی، مشتریان را ترغیب به خرید این توکن‌ها می‌کردند.
بازهم کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال در کره جنوبی ادامه داشت. سومین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال در کره جنوبی Coinbit، نام داشت. پلیس این صرافی را تعطیل‌کرد. گزارش‌ها حاکی از آن بود که ۹۹٪ حجم معاملات این صرافی، جعلی بوده است.
کلاهبرداری بزرگ هلند با تکنیک typosquatting
در کلاهبرداری ارز دیجیتال دیگری که تیم تحقیقاتی در هلند و انگلیس کشف‌کرد؛ شش نفر به جرم ایجاد صرافی آنلاین جعلی، دستگیر شدند. این صرافی بیش از ۴۰۰۰ قربانی در ۱۲ کشور داشت و سرمایه آن ۲۷ میلیون دلار، تخمین زده شد.
کلاهبرداران در این صرافی، به تکنیک «typosquatting»، اشتباه تایپی یا اشتباهاتی که کاربران هنگام واردکردن آدرس سایت در مرورگر خود می‌کنند، متکی بودند. آن‌ها از این روش، به کیف پول مشتریانشان دسترسی پیدا می‌کردند. پس از اینکه قربانی، اشتباه تایپی کوچکی مرتکب می‌شد، کلاهبرداران او را به یک وب‌سایت جعلی هدایت می‌کردند که کاملاً شبیه به سایت اصلی طراحی شده بود و فقط چند حرف کوچک آن با وب‌سایت اصلی، تفاوت داشت. این تغییرات به‌قدری جزئی بودند که قربانی توجهی به آن‌ها نمی‌کرد و با واردکردن اطلاعات خود در وب‌سایت، سرمایه‌اش را از دست می‌داد.
کلاهبرداری وان کوین (OneCoin)
روجا ایگناتوا، بنیانگذار وان کوین که به عنوان ارز دیجیتالی قانونی ظاهر شد، با وعده ثروت بی‌اندازه اعضا را به خرید و سرمایه‌گذاری دعوت کرد. تبلیغات گسترده، افرادی از بیش از 175 کشور را به جمع سرمایه‌گذاران کشاند و در نهایت، 4 میلیارد دلار از ایشان کلاهبرداری شد.
هیچ زنجیره بلوکی در پشت کوین وجود نداشت و این اولین هشدار جدی و خطرناک مبنی بر تقلبی بودن این صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال بود.
صرافی کلاهبردار افریکریپت (Africrypt)
این صرافی که توسط دو برابر آفریقایی ایجاد شد، یکی از بزرگترین کلاهبرداری های ارز دیجیتال را به ثبت رساند! این دو برادر به نام‌های Raees و Ameer، در سال 2019 آغاز به کار کردند و از مردم خواستند که پولی که برای خرید بیت کوین استفاده می‌شود را سپرده‌گذاری کنند.
بسیاری از مردم نه تنها در آفریقا بلکه در بریتانیا و بسیاری از نقاط جهان، ترغیب به سرمایه‌گذاری شدند.
7 روز پیش از هک، تمام کارمندان فریکریپت دسترسی به حساب‌های خود را از دست دادند و پس از هک، این دو برادر با 3.6 میلیارد دلار ناپدید شدند.
صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال تودکس (Thodex)
یکی از بدترین کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال که در آن 2.2 میلیارد دلار سرقت به دنبال داشت، توسط صرافی کلاهبردار ارز دیجیتال تودکس انجام گرفت.
با تعلیق عملیات در آوریل 2021، برداشت از حساب‌ها دیگر قابل انجام نبود و هیچوقت هم امکان‌پذیر نشد؛ چراکه بنیانگذاران تودکس مدتها بود که ناپدید شده بودند!
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاری، همیشه با ریسک همراه است. مطالعه و تحقیق، از اصول اولیه سرمایه‌گذاری هستند؛ بدون رعایت این اصول، شکست سرمایه‌گذاری ممکن است. پیشنهاد سودهای کلان، تبلیغات غیرطبیعی و فریب‌دهنده، ارتباطات بیش از حد با مشتریان، در دست نبودن زندگی‌نامه مؤسسان صرافی، غیرشفاف بودن هزینه‌ها برای مشتریان و موارد مشابه می‌توانند نشانه‌های یک صرافی کلاهبردار باشند. باتوجه‌به این نکات، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید و سرمایه خود را از دست کلاهبرداران حفظ کنید.
پیشنهاد ما به شما استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال معتبر است. اگرچه ما علاقه‌مندیم که سرمایه‌گذاری خود را در صرافی تترمارت انجام دهید اما بیش از آن، در تلاشیم که راهنمای شما باشیم تا صرافی‌های معتبر را بشناسید و در حفظ سرمایه خود با موفقیت پیش روید.
